Competencias y objetivos
- Contexto de la asignatura para el curso 2021-22
- Competencias de la asignatura (verificadas por ANECA en grados y másteres oficiales)
- Objetivos específicos indicados por el profesorado para el curso 2021-22
Contexto de la asignatura para el curso 2021-22
El incremento de la esperanza de vida y su previsible evolución en los próximos años han generado que la planificación financiera de la jubilación sea una elemento con cada día un mayor peso dentro del asesoramiento y planificación financiera de los particulares.
Las características propias de este tipo de planificación, especialmente su muy largo horizonte temporal, implican que deban utilizarse instrumentos y realizarse un análisis particular en su desarrollo. Conocer, entender, analizar y saber aplicar los productos disponibles para esta situación hacen necesaria la introducción de la asignatura Pensiones y Planificación de la Jubilación dentro del Título Propio de Experto Asesor Financiero Europeo.
Competencias de la asignatura (verificadas por ANECA en grados y másteres oficiales)
EXPERTO/A EN ASESOR FINANCIERO EUROPEO
Competencias Generales
- CG2 : Capacidad de trabajar en equipo.
- CG3 : Capacidad de aprendizaje autónomo.
- CG6 : Derivar de los datos, información relevante imposible de reconocer por no profesionales.
- CG9 : Capacidad de síntesis.
Competencias Específicas
- CE1 : Gestionar y administrar una empresa de asesoramiento financiero independiente (EAFI), entendiendo su ubicación competitiva e institucional e identificando sus fortalezas y debilidades.
- CE2 : Integrarse en el área de Gestión Personal y/o Patrimonial de una entidad financiera y desempeñar con soltura cualquier labor de gestión en ella encomendada.
- CE3 : Valorar a partir de los registros relevantes de información la situación y previsible evolución de una entidad y de las cuentas gestionadas.
EXPERTO/A EN ASESOR FINANCIERO EUROPEO
Competencias Generales
- CG2 : Capacidad de trabajar en equipo.
- CG3 : Capacidad de aprendizaje autónomo.
- CG6 : Derivar de los datos, información relevante imposible de reconocer por no profesionales.
- CG9 : Capacidad de síntesis.
Competencias Específicas
- CE1 : Gestionar y administrar una empresa de asesoramiento financiero independiente (EAFI), entendiendo su ubicación competitiva e institucional e identificando sus fortalezas y debilidades.
- CE2 : Integrarse en el área de Gestión Personal y/o Patrimonial de una entidad financiera y desempeñar con soltura cualquier labor de gestión en ella encomendada.
- CE3 : Valorar a partir de los registros relevantes de información la situación y previsible evolución de una entidad y de las cuentas gestionadas.
Objetivos específicos indicados por el profesorado para el curso 2021-22
Los objetivo: de esta asignatura se dividen en dos grandes bloques:
- Conocer y entender los productos disponibles para trasladar ingresos desde la época activa (ahorro) a la etapa de jubilación.
- Analizar y aplicar los distintos productos disponilbes para adecuar la rentabilidad, riesgo, liquidez y congruencia de plazos al horizonte de planificación de la inversión de este contexto.
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